オンカジ出金前の利益に税金はかからない？初心者におすすめの節税対策！

オンラインカジノの勝利金は、オンラインカジノの口座にある間は税金はかかりません。

銀行などに出金して現金化すると課税されます。

しかし、ある一定以下の金額に対しては非課税枠がありますので、出金すれば必ず課税されるということではありません。

それに何してはこちらの記事が参考になります。

オンラインカジノの勝利金に関する税金について心配だという方は多いようです。64

そこで今回は「オンカジ出金前の利益に税金はかからない？初心者におすすめの節税対策！」と題して分かりやすくまとめてみました。

その他、節税対策についてもまとめてありますので、是非参考にしていただけたらと思います。

この記事はこちらの方におすすめです。

これらのことを知りたい方は是非参考にしてください。

 

オンカジ出金前の利益に税金はかからない？

冒頭でも書いていますが、オンラインカジノの勝利金がカジノの口座にある間はいくら稼いでいても課税されることはありません。

なぜならば、それはまだ確定された利益ではなく、株取引等でいうところの含み益の類とみなされます。

株取引においても同様で、課税されるのは配当金と売買で得られた確定利益のみです。

株を買って株価が上昇すればその時点で含み益はありますが、その時点ではまだ株価が値下がりする可能性もあり、未確定の利益だからです。

株に置き換えて考えると分かりやすいですね。

 

オンカジ勝利金の課税タイミング

オンラインカジノの勝利金が課税対象となるタイミングは、銀行口座に現金として振り込まれたタイミングです。

税務署は銀行口座に着金した金額を見ることでしか課税対象額を確認することができません。

 

オンカジで負けた金額は相殺できない

オンラインカジノの利益は基本的に一時所得とみなされます。

一時所得の場合、オンラインカジノの他のゲームで負けた金額は損失として利益から差し引くことができません。

つまり、払い戻しがあったカジノでのプレーにかけた金額のみが支出として認められ、他のゲーム等で負けた金額は支出として認められない点に注意が必要です。

もう少し詳しく見ていきましょう。

 

一時所得の計算

一時所得とはこちらの式で算定されます。

前項でも書きましたが、この式の中で「支出金額」として認められるのは払い戻しがあったプレーにかけた金額のみです。

 

一時所得の具体例

1つ具体例を紹介しましょう。

税金は年間の問題ですが、分かりやすくするために敢えて1日の勝敗で考えてみます。

上記のような結果はよくあることですよね。

 

一時所得は総合課税

所得税は「総合課税」と「分離課税」に分けられますが、一時所得は総合課税となります。

総合課税は給与所得などの他の収入と合算して所得税が課税されます。

税率は所得の金額に応じて高くなる累進課税となります。

先の具体例で見ると例えばサラリーマンの年収600万円の場合は

• 年収600万円+1時所得の70万円＝670万円　に対して所得税が課税されます。

これはご自身で確定申告が必要となります。

 

オンカジ勝利金税額の計算上の注意点

オンラインカジノの勝利金に対して課税されるのは、あくまでも現金化した金額に対してです。

上記でご説明したのは計算上のイメージと考えていただくのが良いと思います。

仮に、上記の具体例において200万円の当たりを一発で引いてその時の掛け金が2,000円だったとすると、支出として認められるのが2,000円のみとなる場合があります。

しかし、実際問題としてルーレットの掛け金と配当金の額を全て記録するのは不可能ですよね。

規定通りには計算できないと思いますので、せめて1日あたりの収支をまとめておくなど記録を取っておくことは重要です。

その上で確定申告の際にわからないことがあれば税務署に質問することをおすすめします。

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オンカジ初心者におすすめの節税対策！

節税対策としては次の3つの方法が考えられます。

それぞれを詳しく解説していきます。

 

①出金金額を税金がかからない金額に抑える

上記の一時所得の計算方法でご紹介しましたように、特別控除額として50万円が認められています。

従って、年間の出金額を50万円以下におさえれば税金を支払う必要はありません。

さらに、サラリーマンの場合は給与以外の所得金額の合計額が年間で20万円を超えなければ確定申告の必要はありません。

つまり、

（収入-支出金額）の部分が90万円以下であれば確定申告はしなくて良いことになります。

副業で別の一時所得がある場合はそれを合わせた合計金額で考える必要があります。

また、給与所得が2,000な万円以上ある場合や医療費控除を受けたり初めての住宅ローン控除を受ける場合などは申告が必要になる場合があります。

 

②仮想通貨のウォレットに出金する

仮想通貨で出金することで節税対策になります。

オンラインカジノの払い戻し金を仮想通貨としてウォレットに出金した状態では課税の対象になりません。

ただし、その仮想通貨を換金したり物品の購入資金に使ったりすると、課税対象となります。

日本人が、日本でプレイしやすい作りになっているという「遊雅堂」ではこちらの仮想通貨が利用可能です。

 

③電子決済のウォレットに出金する

オンラインカジノから現金化の為に出金する際には一旦、電子決済サービスに出金したのちに、そこから銀行口座に着金する流れになります。

一般のオンラインカジノでは出金に電子マネーを利用できる場合が多く、こういった電子決済サービスのウォレットにある資金は課税対象とはなりません。

電子ウォレットの資金までは税務署の調査が及ぶことはありません。

日本人が、日本でプレイしやすい作りになっているという「遊雅堂」ではこちらの電子決済が利用可能です。

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オンカジ出金が脱税にならないための注意点

遊雅堂は1200$スタート→1312$→1000$ロスカット(-200$)

ベラジョンは200$スタート
→0→追加200$→14$→追加1000$
→1304$→304$(1000$出金申請)
→500$(＋100$)

昨日の利益101$を足すと
100＋101-200=1$

ロスカット分の修復完了。
遊雅堂の方の下振れはまだ継続。 pic.twitter.com/UsdaitPknH

— higeprin (@higeprin9) July 26, 2023

• 仮想通貨のウォレットに出金する
• 電子決済のウォレットに出金する

節税対策としてこちらの出金方法ご紹介しましたが、現状では税務署の調査が及ばないという理由で課税されないということになります。

実際問題として、オンラインカジノに関する法整備もあいまいな状態で、オンラインカジノ自体が法律違反という解釈もあることはご存知かと思います。

そのうえで、オンラインカジノで勝利金を得た場合は、一時金の納税規則に則り、確定申告をされることをおすすめします。

 

遊雅堂で年間500万円勝ったときの取得税額

一時所得の実際の所得税額がいくらになるか、具体的に計算してみましょう。

計算条件をこちらとしましょう。

 

オンカジ出金しない場合税金は…まとめ

遊雅堂の花路野のこの人おもろすぎる笑 pic.twitter.com/MkaT4dCA06

— BK (@Bk89278131Bk) July 27, 2023

オンカジ出金前の利益に税金はかからない？初心者におすすめの節税対策！というテーマでお伝えしました。

オンラインカジノの勝利金は銀行口座に出金しない限り、課税はされません。

サラリーマンであれば90万円までは実質課税なしで出金できることも分かりましたね。

その他、課税されない方法もご紹介しましたが、税務署のチェックが及ばないことが条件であるため